Working Capital Optimizer für CFOs im Mittelstand

Working-Capital-Hebel finden statt nur DSO/DPO/DIO als KPI berichten. Die Optimizer-Engine zeigt pro Kunde, pro Lieferant, pro Bestandsklasse welcher Hebel wieviel Liquidität freisetzt — und priorisiert nach Aufwand. Für DACH-Mittelständler mit 50–500 Mio. € Umsatz. Live unter working-capital-optimizer.vercel.app.

Wo das Working Capital wirklich klemmt

DSO-Drift

Forderungen werden länger offen

Branchenmedian DSO 38 Tage, du bist bei 52. 14 Tage × Tages-Umsatz = bei 100 Mio. € Jahresumsatz ein Working-Capital-Loch von ~3,8 Mio. €. Klassische BI-Dashboards zeigen die Zahl, aber nicht WELCHE Kunden, WELCHE Rechnungen, WELCHER Hebel.

Skonto-Theater

Skonti verschenken Marge ohne Liquiditätsgewinn

2 % Skonto bei 14 Tagen = effektiver Zins von 36 % p.a. — nur lohnt es sich, wenn du dadurch Skontoeffekt erzielst, der höher ist als deine Kapitalkosten. Ohne Datengrundlage: pauschal gewährt, pauschal verloren.

Lager-Toleranz

Bestand wächst leiser als Umsatz

DIO 92 Tage statt 65. C-Artikel + Langläufer + Sicherheitsbestände addieren sich über Jahre, bis 8–12 Mio. € Liquidität schlafen. ERP-Reports zeigen Bestandshöhe, nicht den Umschlag pro Artikelklasse.

Drei Stufen Working-Capital-Steuerung

1
Stufe 1 — Excel + Bauchgefühl
Monatliches Cashflow-Statement aus DATEV exportiert, Excel-Pivot über Debitoren-Alter, Controller priorisiert nach Erinnerungsvermögen. DSO als einzelne KPI im GF-Reporting, ohne Treiber-Analyse.
2
Stufe 2 — BI-Dashboard ohne Hebel
PowerBI oder Tableau zeigt DSO/DPO/DIO als Trend, oft inklusive Branchenvergleich. Die Frage „und jetzt?“ bleibt: Welchen Kunden mahnen? Welchen Lieferanten verhandeln? Bei welchem Artikel die Mindestmenge anpassen?
3
Stufe 3 — KI-gestützte Hebel-Analyse
Der Working Capital Optimizer liest deine SAP-/DATEV-Daten, ermittelt pro Position den potenziellen Liquiditätshebel, ranked nach Effekt × Realisierungswahrscheinlichkeit und schreibt dir die Top-10-Maßnahmen in dein Treasury-Reporting. Mit Audit-Trail.

Wo es heute steht

~1,4 Mio. €

Working-Capital-Release bei einem typischen 80-Mio.-Maschinenbauer durch DSO-Reduktion um 8 Tage. Erreicht über strukturierte Mahnstufen-Eskalation bei den Top-3-Forderungsträgern (Mahnstufe 2 → Mahnstufe 3 + Telefonat). Standard-Lever, sichtbar gemacht.

DSO · DPO · DIO + Treiber

Drei KPIs als Kennzahl, pro KPI ein priorisierter Hebel-Backlog. Kein Dashboard, das nur Vergangenheit zeigt — ein Werkzeug, das Aktionen ableitet.

Live deployed

working-capital-optimizer.vercel.app. Vercel-Frontend + FastAPI-Backend auf Railway + AWS RDS in Frankfurt. Single-Tenant pro Kunde, kein Daten-Sharing.

Sample-Daten + Demo

Demo-Datensatz „Mustermann GmbH, 20 Mio. €“ eingebaut. Du siehst sofort wie die Hebel-Analyse aussieht, bevor wir an deine echten Daten gehen.

Pilot-Skizze

Beispiel: Maschinenbauer 80 Mio. € Umsatz, DSO 52 Tage

Ein deutscher Maschinenbauer (80 Mio. € Umsatz, 220 MA) berichtet einen DSO von 52 Tagen — Branchenmedian Maschinenbau liegt bei ~38. Der Optimizer liest 14 Monate Debitoren-Daten aus dem SAP-Modul FI, gewichtet die offenen Posten nach Alter × Volumen × Kundengröße und stellt die Top-3-Forderungsträger heraus:

Großkunde A (12 Mio. € offen, Ø 71 Tage Zahlungsverzug)
Großkunde B (3,4 Mio. € offen, Ø 64 Tage)
Großkunde C (2,1 Mio. €, Ø 58 Tage)

Maßnahme: definierte Mahnstufen-Eskalation bei A + B + C, Skonto-Angebot 2 % bei 14 Tagen für A. Ergebnis nach 6 Monaten: DSO bei 44 Tagen, ~1,4 Mio. € Liquidität freigesetzt. Aufwand: ein halbes FTE im Treasury für die Eskalation, kein neues Tool im Stack — der Optimizer liefert die Prioritätenliste, die Mahnung ging über das bestehende ERP raus.

DSO vor Optimierung: 52 Tage
DSO nach 6 Monaten: 44 Tage
Working-Capital-Release: ~1,4 Mio. €
Zusätzliches Tooling: keines

Working-Capital-Audit in 30 Minuten

Wir zeigen dir den Optimizer am Demo-Datensatz, dann führen wir gemeinsam einen Audit deiner DSO-/DPO-/DIO-Werte gegen den Branchenmedian durch. Du erfährst sofort, wo bei dir der größte Hebel liegt — ohne SAP-Anbindung, nur mit den Zahlen aus deinem GuV-Reporting.

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